一笔深夜异地转入的5.8万元，一个言辞闪烁的取款客户，一场与诈骗分子的“隔空赛跑”！

近日，山西介休农村商业银行股份有限公司朝阳路支行凭借柜员的敏锐警觉、高效的风控处置与紧密的警银联动，成功拦截一起涉诈取现案件，硬生生将即将流入诈骗分子口袋的5.8万元资金“拦了下来”，用专业与担当守护了群众的“钱袋子”，书写了金融反诈的暖心答卷。

3月19日上午10时35分，一名33岁男性客户霍某，持异地农商行银行卡前往介休农商银行朝阳路支行柜台，申请办理5.8万元现金支取业务。办理过程中，柜员吴蓉严格落实账户资金来源核查要求，在核实交易流水时发现，该笔5.8万元资金于前一日23点52分，由中国建设银行乌兰浩特乌兰支行异地转入，资金到账时间异常、来源地存疑，存在明显涉诈交易特征。

面对疑点，柜员吴蓉没有简单办理业务，而是主动细致询问客户资金来源与取款用途。客户声称资金用于偿还信用卡，本应转入建行账户却误存至农商行卡中，但对资金交易对手信息一无所知，且现场频繁打电话向他人询问核实，言辞闪烁、行为反常，进一步加深了工作人员的风险疑虑。

凭借扎实的反诈业务素养与敏锐的风险识别能力，吴蓉当即判定该笔交易高度可疑，立即通过“客户交易风险监测平台”，将事件详情与账户信息上报介休农商银行风险监测中心。总行监测中心接报后迅速响应，第一时间开展交易研判，确认该账户及资金涉嫌电信网络诈骗，随即启动应急处置流程，将相关线索同步通报至介休市公安局反诈中心，并严格按照公安机关指导要求，耐心劝导客户前往反诈中心进一步核实交易流水。同时，为防止资金被非法转移，监测中心果断将该客户账户纳入黑名单，限制其所有非柜面交易权限，从源头切断资金外流通道。

当日晚间，经公安机关进一步核查，该账户涉案情况属实，被内蒙古自治区兴安盟乌兰浩特市公安局刑警大队依法冻结，涉案5.8万元资金被成功截留，未流入诈骗链条。

经警银多方协同核查与沟通，3月24日，客户霍某通过介休市公安局反诈中心、乌兰浩特市公安局刑警大队，与案件受害人取得联系，将被拦截的5.8万元被骗资金全额返还。受害人现场出具资金收据，涉案账户也依法解除冻结，案件得到圆满处置。

在此，介休农商银行郑重提醒广大客户：请提高警惕，增强反诈防范意识，切勿轻易相信陌生来电、短信及网络链接，不随意透露个人身份证号、银行卡密码、手机验证码等敏感信息；遇到异地大额资金转入、陌生账户转账等异常情况，及时向银行工作人员或公安机关咨询核实；如发现可疑交易或涉嫌诈骗行为，第一时间拨打110或96110反诈专线求助，共同筑牢反诈防线，守护好自己的“钱袋子”。（武鹏彬）